Bỗng nhiên một hôm có một số tiền khổng lồ được chuyển vào tài khoản. Vậy làm sao biết ai chuyển tiền cho mình. Bài viết này sẽ cung cấp cho các bạn các bước đơn giản để kiểm tra được người đã chuyển tiền cho mình và các biện pháp xử lý khi rơi vào tình huống chuyển tiền nhầm hoặc nhận tiền của người lạ.
Làm sao biết ai chuyển tiền cho mình
Khi có một người chuyển tiền vào tài khoản của bạn mà bạn không biết đó là ai vậy làm sao biết ai chuyển tiền cho mình? Để có thể kiểm tra được chủ tài khoản đã chuyển tiền cho mình thì có một số phương pháp đơn giản như sau:
Truy soát giao dịch qua SMS Banking
Để có thể biết được ai đã chuyển tiền cho mình thì cách dễ dàng thực hiện nhất đó chính là truy soát giao dịch thông qua SMS Banking. Phương pháp này tuy thực hiện dễ dàng nhưng yêu cầu người xem phải đăng ký dịch vụ này với bên ngân hàng trước thì mới có thể xem được.
Nếu bạn chưa sử dụng dịch vụ này của ngân hàng thì bạn có thể ra địa chỉ ngân hàng gần nhất, sau đó cung cấp CMND hoặc CCCD với nhân viên ngân hàng để có thể đăng ký sử dụng dịch vụ. Mỗi tháng bạn sẽ mất một khoản phí nhất định để sử dụng dịch vụ SMS Banking nhưng số tiền này không đáng kể và phụ thuộc vào từng ngân hàng.
Truy soát giao dịch tại phòng giao dịch của ngân hàng
Phương pháp thứ hai đó là truy soát giao dịch tại phòng giao dịch của ngân hàng chi nhánh gần nhất. Đây là cách để kiểm tra trực tiếp, nhanh chóng nhưng bạn cần phải di chuyển ra tận nơi phòng giao dịch của ngân hàng mình đã đăng ký.
Tuy nhiên phương pháp này cũng có ưu điểm đối với những cuộc giao dịch lạ, bởi những người mà bạn không hề quen biết với một số tiền nào đó. Bằng cách đến phòng giao dịch thì bạn có thể tìm ra được thông tin tài khoản đã gửi tiền cho mình và tiến hành các bước xử lý sau đó.
Biện pháp xử lý khi người lạ chuyển tiền nhầm vào tài khoản
Khi bạn nhận thấy bỗng dưng có người chuyển tiền nhầm vào tài khoản ngân hàng của mình thì bạn hãy xử lý như sau.
Lúc này bạn cần cố gắng để có thể tìm cách liên hệ được với người chuyển tiền. Tuy nhiên vì chính sách bảo mật thông tin của khách hàng tại các ngân hàng là rất chặt chẽ nên rất khó để bạn có thể tự tìm được thông tin của họ. Do vậy lúc này bạn cần phải đến phòng giao dịch của ngân hàng bạn đăng ký để tiến hành xử lý.
Sau khi đã thông báo cho ngân hàng phụ trách thì bạn nên kiên nhẫn đợi, tuyệt đối không được nóng vội bởi vì phía ngân hàng cần có thời gian để kiểm tra tính xác thực của giao dịch và kiểm tra thông tin của người chuyển.
Khi này bạn cầu lưu ý là tuyệt đối không được sử dụng số tiền đã bị chuyển nhầm này vào mục đích cá nhân vì nếu không cẩn thận bạn có thể bị khép tội cưỡng đoạt tài sản người khác và bị phạt tù.
Biện pháp xử lý khi chuyển tiền nhầm tài khoản cho người lạ
Bạn cũng là người thường xuyên giao dịch qua Internet thế nên cũng không tránh khỏi tình trạng chuyển tiền nhầm tài khoản ngân hàng. Vì vậy khi bản thân gặp vào tình huống này bạn cần bình tĩnh xử lý như sau.
Tình huống cùng ngân hàng
Khi bạn chuyển tiền đến tài khoản cùng ngân hàng thì sẽ xử lý theo 3 bước như sau:
Bước 1: Chụp ảnh giao dịch đã thực hiện nhầm lẫn và đến thẳng ngân hàng gần nhất đã đăng ký để tiến hành xử lý.
Bước 2: Khi nhận được tờ khai báo thông tin thì điền đầy đủ và chính xác để cho bên phía ngân hàng xác nhận.
Bước 3: Ngay khi ngân hàng đã xác thực là đã chuyển nhầm tiền thì phía ngân hàng sẽ tiến hành liên hệ cho bên nhận tiền và yêu cầu hoàn trả.
Tuy nhiên số tiền này cần phải được bên nhận tiền chấp nhận hoàn trả. Nhưng với trường hợp số tiền mà bạn chuyển nhầm lên đến hơn 10 triệu đồng mà đối phương không chấp nhận thì bạn sẽ cần lập đơn kiện để có thể nhận lại tiền.
Tình huống khác ngân hàng
Khi bạn chuyển tiền nhầm đến tài khoản khác ngân hàng với ngân hàng mà bản thân đang sử dụng thì bạn cần thực hiện theo trình tự sau đây.
Bước 1: Chụp ảnh lại giao dịch đã thực hiện nhầm cùng số tiền đã chuyển nhầm. Sau đó cầm theo giấy tờ tùy thân như CCCD hoặc CMND đến ngân hàng mà bạn đang sử dụng thông báo và yêu cầu hỗ trợ.
Bước 2: Sau khi bên phía ngân hàng kiểm tra thông tin và truy soát giao dịch thì sẽ liên hệ tới phía ngân hàng mà bạn đã chuyển nhầm để yêu cầu xử lý.
Khi gặp phải trường hợp này bạn cần bình tĩnh chờ đợi vì xử lý liên ngân hàng sẽ mất thời gian hơn trong cùng ngân hàng rất nhiều vì phải xác minh nhiều thông tin. Nếu người nhận tiền hợp tác vui vẻ thì thời gian xử lý sẽ nhanh còn không thì sẽ xử lý trong thời gian dài hơn.
Trên đây chúng tôi đã cung cấp cho bạn câu trả lời cho câu hỏi làm sao biết ai chuyển tiền cho mình. Cùng với đó là cách xử lý cụ thể trong từng trường hợp. Nếu còn chỗ nào không hiểu thì hãy kết nối trực tiếp với chúng tôi để được giải đáp.
